Corea del Sur multa a Coinone con $3.5M y suspende servicios por fallos en PLD

Los reguladores de Corea del Sur han sancionado a Coinone por incumplimientos en la prevención del blanqueo de capitales, sumándose a una serie de acciones de cumplimiento contra exchanges locales de criptomonedas.

Según informes de medios locales el lunes, la Financial Intelligence Unit (FIU) bajo la Financial Services Commission determinó que Coinone no cumplió obligaciones clave en la prevención del blanqueo de capitales, incluyendo la verificación de la identidad de usuarios en alrededor de 70,000 casos.

Las autoridades también dijeron que el exchange procesó más de 10,000 transacciones que involucraban a 16 plataformas en el extranjero que no estaban registradas ante los reguladores nacionales, a pesar de advertencias previas.

Los reguladores además señalaron fallos en la debida diligencia de los clientes, indicando que algunas cuentas fueron marcadas como totalmente verificadas incluso cuando faltaba información esencial.

En otros casos, no se restringieron las transacciones de usuarios cuyo proceso de verificación no se había completado, lo que suscita dudas sobre los controles internos de cumplimiento.

La FIU ha impuesto, según se informa, una multa de 5.2 billion won, about $3.5 million, junto con una suspensión parcial de tres meses.

Durante este periodo, los nuevos clientes no podrán depositar ni retirar fondos.

El director ejecutivo de Coinone, Cha Myung-hoon, también ha recibido un reproche oficial, si bien la medida es administrativa y no penal.

Al exchange se le han dado 10 días para impugnar la decisión antes de que se finalice.

Mayor escrutinio tras fallos anteriores en exchanges

La presión sobre Coinone llega poco después de la acción contra Bithumb, que fue multada con $24 million y recibió una suspensión parcial de seis meses en marzo por problemas similares en la prevención del blanqueo de capitales.

Bithumb acaparó mucha atención después de que el exchange enviara por error 620,000 Bitcoin, valorados en aproximadamente $42 billion en ese momento, en lugar de 620,000 wones coreanos durante un evento promocional.

Los reguladores dijeron que el incidente reveló brechas graves en los controles internos, lo que impulsó llamados a reforzar las salvaguardas en todo el sector.

Desde entonces, el Bank of Korea ha pedido a los legisladores que consideren normas que permitan a los exchanges detener la negociación durante actividad anómala o movimientos de precios bruscos.

Ahora se exige a las plataformas que concilien los libros internos con las tenencias reales de activos cada cinco minutos, un cambio importante respecto a la práctica anterior, donde algunas plataformas comprobaban saldos solo una vez cada 24 horas.

Funcionarios han advertido que tales retrasos dificultaban detectar las discrepancias a tiempo y responder antes de que los problemas se intensificaran.

Bajo el marco actualizado, las empresas deben establecer umbrales claros que puedan activar automáticamente la suspensión de transacciones si los desajustes superan los límites definidos.

La supervisión ahora se extiende también a los procesos internos, con actividades de alto riesgo, como los pagos promocionales, que exigirán aprobaciones multinivel y verificaciones por terceros.

Los ciclos de auditoría también se están acortando, pasando de revisiones trimestrales a mensuales, mientras que las normas de divulgación exigirán informes más detallados sobre saldos de billeteras y registros internos.

“Las autoridades financieras y la DAXA planean completar los cambios normativos necesarios para implementar las medidas de mejora dentro de abril de este año”, dijo la FSC.

Los datos de la FSC muestran que el capital ha seguido saliendo de las plataformas locales, con salidas de criptos que alcanzaron 90 trillion won, about $60 billion, en la segunda mitad de 2025, frente a 78.9 trillion won en la primera mitad.

La tendencia ha aumentado la urgencia de los esfuerzos regulatorios mientras los funcionarios intentan restaurar la confianza en las operaciones de los exchanges.