Taiwán Aprueba Ley Cripto con Licencias Obligatorias y Hasta Siete Años de Prisión por Operar Sin Permiso

Taiwán ha aprobado una de las leyes cripto más completas de Asia, llevando a la isla de un registro de supervisión ligera hacia una supervisión financiera plena del sector.

El Yuan Legislativo aprobó la Ley de Servicios de Activos Virtuales el martes 30 de junio, en su tercera lectura. El proyecto de ley ahora pasa al presidente Lai Ching-te, quien se espera que lo promulgue dentro de 10 días, tras lo cual el gabinete establecerá una fecha de inicio efectiva para las regulaciones.

La Comisión de Supervisión Financiera, que supervisará el régimen, señaló que la ley cambia su supervisión de las empresas cripto de un sistema de registro contra el lavado de dinero a una supervisión más amplia de sus operaciones y del orden del mercado. Hasta ahora, las empresas que ofrecían servicios cripto en Taiwán solo necesitaban completar los procedimientos contra el lavado de dinero y registrarse.

La ley define siete categorías de proveedores de servicios de activos virtuales: exchanges, plataformas de trading, proveedores de transferencias, custodios, suscriptores, prestamistas y una categoría general para otros. Las empresas con licencia deberán cumplir con estándares sobre idoneidad del personal, controles internos y auditoría, ciberseguridad y el proceso de revisión para listar y delistar activos. También deben mantener los activos de los clientes separados de los fondos de la empresa, divulgar informes financieros y asumir responsabilidad civil ante los clientes, incluso por el trabajo que subcontraten.

Las empresas que ya están registradas para cumplimiento contra el lavado de dinero tendrán un período de transición en el que deberán solicitar una licencia dentro de los 12 meses posteriores a la entrada en vigor de la ley y obtener la aprobación completa dentro de 21 meses, con una única extensión de tres meses disponible. Las que no cumplan con el plazo quedarán inhabilitadas para seguir operando.

Los emisores de stablecoins enfrentan un estándar más alto. Emitir una stablecoin a nivel nacional requiere tanto el consentimiento del banco central como el permiso de la FSC, y los emisores deben mantener reservas completas de activos colocadas en fideicomiso, sujetas a auditorías regulares y divulgación pública.

Las sanciones son severas. Operar una plataforma cripto sin licencia o emitir stablecoins sin autorización puede acarrear hasta siete años de prisión y multas de hasta NT$100 millones, o $3,1 millones. El fraude o la manipulación del mercado conlleva de tres a 10 años tras las rejas y multas que van desde NT$10 millones hasta NT$200 millones, aproximadamente de $314.000 a $6,3 millones.

La FSC afirmó que ahora redactará las normas secundarias necesarias para poner el régimen en práctica, trabajando con asociaciones de la industria y otras partes interesadas. Taiwán se une a un grupo de jurisdicciones —como Japón, Singapur, Hong Kong y la UE bajo su régimen MiCA— que han sacado a las criptomonedas de los márgenes regulatorios y las han llevado hacia las finanzas con licencia.