Fraude con criptomonedas afecta al 1,6% de usuarios, según Sumsub

En México se registró una tasa de fraude con criptoactivos de 1,6%, según reveló la plataforma de seguridad para activos digitales Sumsub a través de su “Informe sobre el fraude de identidad 2024”. La organización Sumsub presentó un desglose exhaustivo basado en datos sobre tendencias de fraude de identidad y prevención, elaborado por conocedores del sector Democratización del fraude.

Gráfica de los 10 principales países de LATAM y el Caribe con el mayor porcentaje de fraude en 2024 / Fuente: Sumsub

En entrevista para el medio de comunicación Milenio, Daniel Mazzuccheli, director de expansión de la firma, expuso que hay en México más de 3 millones de usuarios con activos digitales, y este número sigue en aumento, lo que significa que también crecerán los riesgos, ya que los grupos delictivos se vuelven más sofisticados.

“A mayor cantidad de usuarios, mayor ingenio por parte de los estafadores, avanza la tecnología, se desarrollan nuevas maneras para estafas, entonces creo que van en ascenso; en México, en particular, hay más de 3 millones de mexicanos que tienen alguna criptomoneda”, destacó.

“Esto es un crecimiento promedio anual de 24 por ciento desde 2020. México se encuentra entre los cinco países de América Latina con las tasas más altas de fraude en el sector cripto”, comentó el directivo.

Gráfica del top 5 de las industrias con el mayor crecimiento de fraudes en el 2024 / Fuente: Sumsub

El fraude de identidad es el más concurrido en el mundo

El informe de Sumsub detalló que el fraude de identidad registró un aumento del 137%. La plataforma de verificación de identidad planteó ciertos elementos clave que podrían estar incidiendo en el aumento de los fraudes a nivel mundial.

El fraude ya no se limita a los delincuentes expertos

Según detalló el informe, “las nuevas tecnologías han facilitado la comisión de fraudes eliminando la necesidad de conocimientos especializados o conocimientos técnicos. Las actividades fraudulentas son ahora más baratas de ejecutar, gracias al auge de las tecnologías y el fraude como servicio que ofrecen herramientas y tácticas. Estos servicios permiten a los defraudadores novatos llevar a cabo ataques, haciendo que el fraude sea más accesible y generalizado”.

Accesible y generalizado

“Estas tendencias son más pronunciadas en países en desarrollo con inestabilidad económica. En estos entornos, las personas se ven en actividades fraudulentas como medio de supervivencia financiera, alimentando el aumento global del fraude”, informó el equipo de Sumsub.

Además, agregó que “los estafadores recurren cada vez más a grandes redes de personas para ejecutar sus planes, pasando de los esfuerzos individuales a operaciones más y más organizadas y colaborativas. En 2024, aproximadamente uno de cada 100 usuarios estaba implicado en una red de fraude, lo que refleja el rápido crecimiento de estos sistemas organizados. Además, esquemas complejos con múltiples participantes, como el money muling, también están aumentando, lo que hace que el fraude sea más complejo y difícil de detectar”.

“El panorama del fraude de identidad se ha vuelto más complejo y peligroso, duplicándose con creces en los últimos cuatro años”, según detalló la publicación “Informe sobre el fraude de identidad 2024” que presentó la plataforma de verificación de identidad Sumsub.

Gráfica de fraude identidad, 2021-2024 / Fuente: Samsub

Argentina encabeza la lista de fraudes en Latam

Según el reporte, “las regiones que se enfrentan a la inestabilidad financiera son más vulnerables al fraude, ya que las presiones económicas llevan a las personas a buscar medios de ingresos alternativos, a menudo ilícitos. En los países en desarrollo, las altas tasas de inflación pueden empujar a las personas a participar o ser víctimas de estafas fraudulentas“.

Según el índice, los países menos protegidos contra el fraude no sólo sufren altos índices de fraude, sino que también obtienen malos resultados en otras áreas como la accesibilidad a los recursos, la intervención gubernamental y la estabilidad económica.

En el análisis detallado que presentó Sumsub puede verse cómo los países con los índices de fraude más elevados revelan diferencias regionales significativas en cuanto a la magnitud del fraude. Los picos de fraude en la región Asia-Pacifico alcanzan el 6,02%, frente al 1,5% en EE.UU. y Canadá.

Gráfica de países con el más alto registro de fraude / Fuente: Sumsub

“Argentina es el líder absoluto de la región, con una tasa de fraude récord del 4,74%, pasando del 0,93% en 2023”, reseñó la publicación de Sumsub.

El reporte concluyó que “Argentina registra un crecimiento de 5 veces con respecto al año pasado, otros países de la región también experimentan aumentos sustanciales, con tasas medias de crecimiento superiores al 120%“.

“En LATAM y el Caribe, el fraude de identidad es común, ya que el 56% de los encuestados ha sido víctima de él al menos una vez. También existe una preocupación significativa (71%) sobre las falsificaciones que afectan a las elecciones”, indicó el reporte.

Además, agregaron que “las empresas y los gobiernos se consideran igualmente responsables de la prevención del fraude (66%). Las violaciones de datos (28%) y el malware (28%) son la principal causa de cuentas comprometidas en la región de LATAM y el Caribe”.

Agradecen regulación sobre los fraudes

En el informe resalta el comentario de Gabriel Santos García, Presidente Ejecutivo de Colombia Fintech, quien aseveró que “en el ecosistema de la tecnología financiera es crucial desarrollar soluciones antifraude innovadoras que ayuden a reducir el coste de acceso a estos servicios avanzados“.

Además, informaron que “la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) propuso un régimen de prevención de fraudes dentro del marco de control interno de los bancos“.

“El régimen enfatiza la necesidad de que los bancos desarrollen sistemas de control interno robustos que estén diseñados para identificar y abordar los posibles riesgos de fraude. Esto incluye garantizar que todos empleados sean conscientes de sus funciones y responsabilidades en la prevención del fraude. Se exigirá a los bancos que apliquen medidas específicas para detectar actividades fraudulentas. Esto puede implicar el uso de tecnología avanzada y herramientas analíticas para supervisar las transacciones patrones sospechosos”, detalló la publicación.

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